投資初心者
投資家サト資産運用でセミリタイアを目指すサトです。
今回はCFD取引のデメリット・リスクを解説します。
本記事の内容：
- CFD取引のデメリットを解説
- リスクはあるが、CFD取引はホントにオススメです。
- リスクを減らす方法を紹介
この記事を書いているぼくはCFD専門で投資しており、年利は10%ほど。
当ブログでもCFD取引の実績・運用方法の解説をしており、実体験をベースとした情報を発信しています。
今回はCFD取引のデメリット・リスクを中心に解説しつつ、リスクを減らして運用する方法を紹介します。
悪い点も包み隠さずお話するので、CFD取引を始めたいって人はぜひじっくりご覧ください。
☠️CFD取引のデメリット☠️
世界中にサクッと投資できるのが魅力のCFDですが、やはり特有のデメリットも存在。
①ロスカットの可能性がある
②証券会社で価格が違う
③株取引と損益通算できない
④情報が少ない対策は、
☑レバレッジを下げる
☑信頼性の高い証券会社を使う— SATO@リーマン投資家 (@SATO80304694) July 18, 2019
CFD取引のデメリット・リスク
デメリット・リスクは次の5つです。
- 追証リスク（＝証拠金以上の損失がでる）がある
- ロスカットによる損失確定リスク
- 証券会社ごとに価格が異なる
- 株や投資信託と損益通算できない
- CFD取引に関する情報が少ない
- 長期投資には不向き
- ある程度まとまった時間が必要
それぞれ詳しく解説します。
デメリット①追証＝証拠金以上の損失がでる可能性がある
CFD最大のリスクは「追証（おいしょう）」です。
追証とは、証拠金維持率が規定の値を下回ったとき、追加入金が求められること。
簡単にいうと
「証券口座に入れてるお金以上に損をする可能性がある」
ってことですね。
CFD取引には投資家保護のために強制ロスカット機能があるので、通常の値動きでは追証が発生することは少ないです。
ですが数年に1回ほど、ショック的な値動きがありロスカットが発動せずに追証が発生してしまうことがあります…。
投資家サトデメリット②ロスカットによる損失確定
次にロスカットによる損失確定リスク。
株や投資信託などの現物取引は、どれだけ値段が落ちても保有しつづけることができますよね。
一方、CFD取引には強制ロスカットがあり、含み損が大きくなると強制的に損切りされることがあります…。
2月収支発表！！！！
一言で死亡です！
大失態してしまったーー
このままでは億トレーダーには
なれません！CFDロスカットラッシュ！
日経ロスカット！！！
このヤロー
コロナめ！！！
俺の金返せーーーーーー😡 pic.twitter.com/Rft8OrkhNf— t.y0001 (@t_y0001) February 28, 2020
なお、ロスカット自体は損失を限定する為の仕組みなので問題ないんです。
キツイのが瞬間的に暴落したケース…。
投資家サト先ほどの追証と同様にレバレッジの賭けすぎには注意しましょう。
ロスカットと追証の違い
ロスカットと追証は混同されやすいです。
しかし全く異なる制度なので、しっかり理解しておきましょう。
- ロスカット…一定の損失が発生すると、証券会社によって強制決済がおこなわれる仕組みのこと。損失が大きくなるのを防ぐために設けられている。
- 追証…追加で証拠金の入金が必要となった状況のこと。たとえば証拠金維持率が100%と決められている証券会社で、証拠金維持率が80％まで下がってしまうと、「貸し付けを受けられるだけの担保がない」と判断され追加入金が必要になる。
デメリット③証券会社により価格が異なる
次にCFD取引は証券会社が自由に価格設定できます。
そのため業者によって価格が異なります。
投資家サト▼インデックス乖離(2019年7月7時点)
| 証券 会社 | 株価 | 乖離幅 |
| 26,922 | ー | |
| GMO クリック証券 | 26,886 | 38ドル |
| DMM.com 証券 | 26,911 | 11ドル |
| サクソ バンク証券 | 閲覧 不可 | ー |
| IG 証券 | 26902 | 20ドル |
| 岡三 オンライン証券 (くりっく株365) | 26879 | 43ドル |
CFD取引は「投資家」VS「証券会社」で取引するので、ここが株取引と大きく異なるポイントです。
▼価格設定のイメージ
上記のとおりで悪質な業者だと変な価格で取引してしまうことになりかねません。
投資家サトそのため信頼性が高い証券会社で取引しましょう。
オススメの証券会社はGMOクリック証券です。
関連：【評判】GMOクリック証券｜【店頭CFD最強】メリット・デメリット！
デメリット④株取引と損益通算ができない
CFDは雑所得なので、株や投資信託と損益通算ができません。
▼所得の種類一覧（例）
| 所得種類 | 対象 |
| 譲渡所得 配当所得 利子所得 （分離課税） |
|
| 雑所得 （分離課税） |
|
| 雑所得 （総合課税） |
|
（同じ枠内でのみ損益通算が可能）
例えば株で100万円の利益があり、CFD取引で-200万円の損失がある場合でも残念ながら株単体で20.315%税金がひかれます。
CFDの税金については関連記事をご覧ください。
関連：CFD・FX投資の税金・確定申告まとめ【節税テクあり】
デメリット⑤CFD取引に関する情報が少ない
CFD取引は日本で2005年から始まった投資。
まだ歴史が浅いので、書籍やネットも含め情報量が少ないです。
対処法としては、「実践しながら学ぶ」のが一番。
当ブログでも基本知識から運用方法まで解説していますが、結局、「百聞は一見にしかず」です。
投資家サトデメリット⑥長期投資には不向き
株やFXなら、長期投資からスキャルピング・デイトレのような短期投資まで、さまざまな方法がありますよね。
しかしCFDは基本的に、短期投資限定です。
長期投資もやろうと思えば不可能ではないですが、不向きだとされています。
理由のひとつは、管理費用の高さです。
CFDではポジションを翌日に持ち越した場合、オーバーナイト金利が発生します。
多くの証券会社では取引手数料が無料ですが、その他の細かなコストがかさむので注意。
また価格変動が大きく、保有している間に思わぬロスカットや追証が発生することも。
その日のうちに売買を完了させたほうがいいCFDは、好きな取引スタイルを選べないので、自由度が低いです。
デメリット⑦ある程度まとまった時間が必要
先ほど「CFDは短期投資向け」だとご説明しました。
1日1時間など、集中して売買をおこなう時間を確保しなくてはならないということです。
「忙しくて投資に使える時間がない」「継続して取り組む自信がない」という人には、ハードルが高いかもしれません。
ただCFD取引は、基本的に24時間取引できます。
平日の昼にしかリアルタイムで取引できない株と違って、日中仕事をしているサラリーマンでも始めやすいです。
関連記事：FXのスキャルピングとはどんな手法？勝つためのコツと失敗しないための注意点を解説
CFD取引4つのメリット
CFD取引にのメリットは次のとおり。
CFD取引がオススメな理由：
- 世界中にたった1つの口座で分散投資できる。
- 手数料無料・コスト安
- 配当金がもらえる。
- 少額から投資できる。（レバレッジが使える）
メリット①世界中にたった1つの口座で分散投資できる。
個人的にCFD取引が最強と思う理由がこれ。
とにかく世界中の様々なものにサクッと簡単に投資できます。
投資家サト| 種類 | 投資 商品 |
| 株価指数 CFD |
|
| 株式 CFD |
|
| 商品 CFD |
|
| バラエティ CFD |
|
上記は一例で、ホントに様々な商品に投資できます。
これだけの銘柄に投資するなら普通はいくつか口座が必要ですが、CFD取引ならたった1つ口座を作るだけでOK。
投資家サト▼NYダウ購入画面
また株価暴落で価値があがる「金」もワンタッチで売買可能。
メリット②手数料無料・コスト安
またCFD取引はコストが安いです。
インデックス投資（株価指数CFD）を例に比較してみました。
▼投資信託・ETFとの比較一覧(NYダウの場合)
| 項目 | CFD | 投資 信託 | ETF |
| 手数料 | ー | ー | 必要 （100円） |
| 信託 報酬 | ー | 0.2% | 0.45% |
| スプ レッド | 20円 | ー | ー |
CFDで必要なのはスプレッドのみ。（1枚20円ほど）
さらに投資信託やETFと違って、信託報酬などの維持コストもかかりません。
投資家サトメリット③配当金がもらえる。
CFDは現物取引ではありませんが、配当金はもらえます。
ぼくはイギリス株への投資で配当利回り10%以上を実現してます。
投資家サト興味が湧いた方は関連記事をご覧ください。
関連：FTSE100配当｜3万円から始める失敗しないCFD投資
メリット④少額から投資できる。(レバレッジが使える)
またCFDはレバレッジが5～20倍ほど使えます。
そのため少額しかない個人投資家の方でも大きな利益が狙えます。
▼各商品のレバレッジ（GMO）
投資初心者投資家サト個人的なオススメはNYダウなどの株価指数にレバレッジ投資することです。
▼株価指数へのレバレッジ投資がオススメな理由
- インデックスはその国が破綻しない限りゼロ円にはならない。
- レバレッジを賭けて、底値を予想しつつ資金効率を上げた方が利益は最大化できる。
このあたりは考え方次第ですが、ぼくは10万円くらいの少額資金ならレバレッジを使って一気に資産を増やした方がいいと思いますね。
CFD取引のリスクを減らして安全に運用する2つの方法
最後にCFD取引のリスクを減らす方法を紹介します。
以下2つです。
CFD取引のリスクを減らす方法：
- 低レバレッジで取引すること
- 信頼性の高い証券会社を使うこと
それぞれ詳しく解説します。
①低レバレッジで取引すること
まずレバレッジは3倍以下を目安にしておきましょう。
デメリットにあげた追証や強制ロスカットを極力避けるには「レバレッジを下げるしかありません。」
実際、レバ1倍なら追証もロスカットも100%起こりません。
投資家サト利益ばかりを追わずに、リスクもしっかり限定して安全に運用していきましょう。
なお、ぼくの運用方法は以下記事で紹介してるので、興味があればご覧ください。
②：信頼性の高い証券会社を使うこと
次に信頼性の高い証券会社を使いましょう。
さきほども言ったとおり「CFD価格は証券会社が自由に設定できるので信頼性が命」です。
きちんと調べて悪質な証券会社に引っかからないようにしましょうね…。
CFD取引がおすすめな人
CFD取引のデメリットに関するよくある質問
CFD取引のデメリットに関するよくある質問に回答します。
- 「CFD取引は危ない」「やめとけ」って聞いたけど…
- CFD取引は勝てないって本当？
- CFD取引で長期保有するデメリットは？
Q. 「CFD取引は危ない」「やめとけ」って聞いたけど…
A. 確かにCFDはハイリスク・ハイリターンな投資方法です。
CFDが危ないと言われる最大の理由は、投資資金より大きな損失を出してしまう可能性があるからです。
- CFDの評価額が、レバレッジ取引の証拠金を下回ると、証拠金と評価額の差分を追加で入金しなければならない（＝追証が発生する）
- ロスカットされることがある（＝強制的な損切りが発生する）
とはいえ、投資にリスクはつきものですよね。
しかしさまざまな投資方法の中でも、CFDはレバレッジをかけられる分、大きな損失を被る可能性が高くなっています。
またCFDは、値動きが激しい銘柄も多いです。
最初はレバレッジを低めにして取り組み、少しずつ慣れていきましょう。
初心者がいきなり高いレバレッジをかけると、大損に繋がりやすく、危険です。
Q. CFD取引は勝てないって本当？
A.勉強していない人が安定して勝てるような投資方法ではありません。
CFDはFXに似ています。
レートの予想は一定の知識があっても難しいものです。
CFD取引で勝つためのコツ
- 銘柄を厳選する
- ハイレバレッジは避ける
- 投資する商品の特徴や変動動向を理解しておく
- 手法を確立させる
安定して勝てる手法を自分の中で確立できれば稼げますが、そのためには勉強が必要です。
「投資の知識がなくても稼ぎたい！」という人は、CFDではなく、プロやAIに運用をおまかせできる投資方法を選んだほうがいいでしょう。
たとえばAIに資産運用をおまかせできるロボアドバイザーや、プロが株や債券に投資してくれる投資信託などは、投資手腕に自信がない人でも取り組みやすいです。
関連記事：ロボアドバイザーのおすすめ20選を徹底比較！運用手数料が安く好成績なのはどこ？
Q. CFD取引で長期保有するデメリットは？
A. CFDは長期投資に不向きです。
基本的に短期投資向けとなっています。
なぜかというと、価格変動が大きく、保有している間に思わぬロスカットや追証が発生することもあるからです。
また維持費用が高いのも、長期投資に向かない理由のひとつ。
長期保有で資産を増やしたいなら、株・投資信託・不動産投資などのほうが適しています。
関連記事：ほったらかし投資とは？失敗する可能性は？初心者にも本当におすすめの方法を厳選
CFD投資にオススメの証券会社
CFD投資にオススメの証券会社は、GMOクリック証券とSBIネオトレード証券です。
GMOクリック証券
| 総合評価 | |
|---|---|
| コスト | |
| 信頼性 | |
| 取扱銘柄 | 138銘柄 |
| 特徴 | ・CFD国内シェア№1 ・売買手数料０円！コスト安 ・スマホアプリが使いやすい |
まだCFD口座を持っていない人はGMOクリック証券がオススメです。
ハッキリいって最強のCFD証券会社なので、他を選ぶ理由はほぼないですね。
国内シェアはなんと80%！
多くの投資家に愛用されているので信頼できますよね。
GMOクリック証券のアプリ良き。(ステマではない)
取引ひとつにしても
何本も線を引いて
いろんな時間足でチャートを見て。分析に分析を重ねて自信を持って決断。
まだまだトレードに関しては知らないことだらけ！学習の繰り返しだ😎
さて本日のCFD 日経225
21100でロングしたので微益で終わり(笑) pic.twitter.com/zUXdd4GFNR— 🚀rinaria@リップル🚀 (@rinaria50391681) July 18, 2019
7月も約3分の1が終了‼️
GMOクリック証券の🔸日本225🔸
💴利益総額 『74,620円』
いい感じでコツコツ積み上げてます😊
注文を仕掛けて利益が確定するのを待つだけですが、仕事中や寝ている時もしっかりお金に働いてもらってます🐏
試行錯誤しながら楽しんでます🍀 pic.twitter.com/1A10J32hpB
— ひつじん🐏 ３兄弟育児の親バカ投資家🍀 (@hitujin03) July 11, 2019
投資家サト
コストが安い＝利益が増えること。
正直、悩む必要はなくてGMOクリック証券を選べばOK。
関連：【評判】GMOクリック証券｜【店頭CFD最強】メリット・デメリット！
SBIネオトレード証券
| 総合評価 | |
|---|---|
| コスト | |
| 信頼性 | |
| 取扱銘柄 | 株価指数CFD4銘柄 個別株CFD27銘柄 |
| 特徴 |
|
SBIグループの一員であるSBIネオトレード証券は、2022年の9月からCFD取引の取り扱いを開始しました。
取引のためのツールとして「ネオトレードCFD」を提供しており、これはウェブブラウザやスマホアプリで利用可能です。
シンプルな成行注文や指値注文だけでなく、経験豊富なトレーダー向けの高度な注文方法も設定できる点が評価されています。
顧客サポートにも力を注いでいて、電話による問い合わせはオペレーターが直接対応し、迅速な解決を図っています。
また、メールでの問い合わせについても、営業日の17:00までに送られたものは、基本的に同日中に返答が届くサービスを提供していますよ。
取引できる銘柄は、株価指数CFDが4種類、個別株CFDが27種類で、総数31種類のCFD取引が可能です。
特に個別株CFDでは、アマゾンやアップルといった世界的に知られた米国大企業の銘柄も選ぶことができます。
＼株・信用・CFDに特化！／
まとめ：CFD取引はデメリットあるけど、本気でオススメです。
今回はCFD取引のデメリット・リスクを解説しました。
追証やロスカットなどのリスクはありますが、それ以上に使うメリットがあることがお分かり頂けたかと思います。
- 世界中に1つの口座でサクッと投資できる。
- レバレッジで少額から資産を増やせる。
- 暴落期に強いリスクヘッジ銘柄もある
実際に使ってみると、便利さがよく分かると思います。
投資家サト証券会社に迷ったらGMOクリック証券でOK。
口座開設は無料、維持管理費もかかりません。（作るだけなら損はなし）
投資家サト色々とチャレンジすることで人生は好転します。
ぜひあなたもこの機会に試してみてくださいね。
関連：【2020年最新】CFD取引のおすすめ証券会社は？徹底比較ランキング
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